Ja meklēsiet "finanšu konsultanti netālu no manis", jūs, iespējams, iegūsit garu sarakstu ar finanšu konsultāciju uzņēmumiem jūsu reģionā. Jūs vēlēsities izvēlēties vairākus, kuriem piezvanīt un pārbaudīt, iespējams, izveidot sākotnējo konsultāciju, lai nodrošinātu, ka uzņēmums atbilst jūsu finanšu plānošanas vajadzībām un tam ir zināšanas jomās, kurās jums nepieciešama palīdzība. Jūs arī vēlēsities vēlreiz pārbaudīt tā akreditācijas datus un apstiprināt, ka saprotat tā atalgojuma struktūru.
Ja nevēlaties iziet cauri šīm stīpām viens pats, varat sadarboties ar atbilstošu firmu, kas palīdzēs jums atrast tuvāko finanšu konsultantu, kas atbilst jūsu vajadzībām.
Atrodiet tuvākos finanšu konsultantus
Īstā finanšu konsultanta atrašana var aizņemt kādu laiku, taču daži pakalpojumi bez maksas saskaņos jūs ar konsultantu jūsu reģionā. Parasti padomdevēji maksā par pakalpojumiem, lai tie būtu daļa no viņu tīkla, un pakalpojumi pārbauda konsultantus jūsu vietā. Kad reģistrējaties, lielākā daļa pakalpojumu aicina jūs aizpildīt viktorīnu, kas nosaka, kuri konsultanti būtu vispiemērotākie jūsu finanšu vajadzībām un budžetam.
Šeit ir divi no labākajiem finanšu konsultantu saskaņošanas pakalpojumiem. Abiem ir plašs finanšu konsultantu tīkls visā ASV.S.
Zoe Financial
Zoe saskaņo klientus ar pārbaudītiem konsultantiem, kuriem ir sertificēts finanšu plānotājs, sertificēts grāmatvedis un/vai zvērināts finanšu analītiķis. Daži Zoe konsultanti var jums pat palīdzēt nodokļu sagatavošanā. Zoe tīkla konsultanti parasti iekasē gada maksu, kas svārstās no 0.50% līdz 1.50% no jūsu pārvaldītajiem aktīviem; augstāki aktīvu atlikumi, parasti neto maksas šī diapazona apakšējā daļā. Daži konsultanti tā vietā iekasē fiksētu maksu.
Zoe var būt laba izvēle klientiem ar zemāku neto vērtību, jo nav minimālā konta, lai atrastu konsultantu. Dažiem tīkla konsultantiem ir nepieciešama konta minimālā summa no 250 000 līdz 500 000 USD, bet daudziem nav minimālā summa, un jūs nesaņemsit padomdevēju, ja nekvalificēsities viņu pakalpojumiem.
» Uzziniet vairāk par Zoe Financial
Izmantojiet bagātību
Visas Harness Wealth platformas finanšu konsultāciju firmas ir uzticības personas, kas nozīmē, ka tām juridiski jāstrādā savu klientu interesēs. Tīkla konsultanti ietver CFP, CFA, CPA un nodokļu advokātus. Harness' tīkla konsultanti parasti iekasē 1% no pārvaldītajiem aktīviem. Dažiem pakalpojumiem ir pieejamas arī vienotas maksas struktūras. Harness Wealth minimālā summa 250 000 USD dažiem investoriem var būt liela, taču Harness platformas konsultanti piedāvā holistisku un visaptverošu finanšu plānošanu.
» Uzziniet vairāk par Harness Wealth
Virtuālie finanšu konsultanti
Ja savā reģionā nevarat atrast sev tīkamu padomdevēju, iespējams, vēlēsities izmēģināt tiešsaistes pakalpojumu. Daži piedāvā videokonferences, kas atvieglo virtuālo savienojumu.
Lielākā daļa finanšu konsultantu, kas darbojas virtuāli, ir diezgan konkurētspējīgi no cenas viedokļa, ar dažām iekasēšanas maksām līdz 0.30% vai 0.40% no pārvaldīšanā esošajiem aktīviem. Šie zemāko izmaksu konsultanti bieži piedāvā ieguldījumu pārvaldību un piekļuvi finanšu konsultantu komandai, nevis savieno jūs ar īpašu konsultantu. Ir arī tiešsaistes plānošanas pakalpojumi, kas piedāvā līdzīgus pakalpojumus kā klātienes konsultanti, piemēram, visaptveroša pensionēšanās plānošana, koledžas plānošana, mājokļa iegāde un īpašuma plānošana papildus ieguldījumu pārvaldībai. Daži konsultanti ietver nodokļu palīdzības un sagatavošanas pakalpojumus.
» Gatavs attālinātai lietošanai? Apskatiet labākos tiešsaistes finanšu konsultantus
 NerdWallet vērtējums NerdWallet vērtējumus nosaka mūsu redakcijas komanda. Tiešsaistes brokeru un robo konsultantu vērtēšanas formula ņem vērā vairāk nekā 15 faktorus, tostarp konta maksas un minimumu, ieguldījumu izvēles, klientu atbalstu un mobilo lietotņu iespējas. Uzzināt vairāk Facet Wealth vietnē ? Zvaniet Facet pa tālruni 888-826-6401 | FACET BAGĀTĪBA Maksas un minimums:
Akcija: 15% atlaide viena gada finanšu plānošanai (nepieciešams ikgadējs avansa maksājums). |
 NerdWallet vērtējums NerdWallet vērtējumus nosaka mūsu redakcijas komanda. Tiešsaistes brokeru un robo konsultantu vērtēšanas formula ņem vērā vairāk nekā 15 faktorus, tostarp konta maksas un minimumu, ieguldījumu izvēles, klientu atbalstu un mobilo lietotņu iespējas. Uzzināt vairāk Zoe Financial vietnē ? Zvaniet Zojai pa tālruni 347-658-5101 | ZOE FINANŠU Maksas un minimums:
Paaugstināšana: nav. |
 NerdWallet vērtējums NerdWallet vērtējumus nosaka mūsu redakcijas komanda. Tiešsaistes brokeru un robo konsultantu vērtēšanas formula ņem vērā vairāk nekā 15 faktorus, tostarp konta maksas un minimumu, ieguldījumu izvēles, klientu atbalstu un mobilo lietotņu iespējas. Uzzināt vairāk Vanguard vietnē ? Zvaniet Vanguard pa tālruni 844-850-2151 | VANGUARD PERSONAL ADVISOR SERVICES® Maksas un minimums:
Paaugstināšana: nav. |
Kas jāpatur prātā, meklējot vietējo finanšu konsultantu
Ja vēlaties strādāt ar padomdevēju savā kopienā un esat gatavs pats veikt darbu, rīkojieties šādi:.
-
Uzziniet, kuri pakalpojumi jums būs nepieciešami. Finanšu konsultantiem bieži ir sertifikāti, kas atbilst viņu piedāvāto pakalpojumu veidiem, tāpēc pārliecinieties, ka precīzi zināt, kāda veida palīdzību vēlaties. Padomājiet par to, vai jums būs nepieciešama palīdzība īpašuma plānošanā, nodokļu palīdzība vai labuma guvēju pārvaldība. Ja jūs tikai meklējat ieguldījumu pārvaldību, varat apsvērt iespēju izmantot robo konsultantu vai iemācīties ieguldīt pašiem.
-
Vēlreiz pārbaudiet padomdevēja sertifikātus. Pirms sarunājaties ar padomdevēju, vēlēsities meklēt un pārbaudīt visus viņam izsniegtos sertifikātus. "Finanšu konsultants" ir tikai vispārīgs termins, ko ikviens var saukt par sevi. Mēģiniet strādāt ar CFP finanšu plānošanai un CPA nodokļu sagatavošanai un pārbaudiet šos akreditācijas datus attiecīgās licencēšanas padomes vietnē.
-
Parādieties ar jautājumiem. Ieteicams intervēt padomdevēju, pirms apņematies ar viņu sadarboties. Tas nodrošina ne tikai to, ka jums patīk viņu stratēģijas un iespējas, bet arī to, ka jūsu personības sakrīt un jūtaties ērti, runājot ar viņiem par savām finansēm. Šeit ir 10 jautājumi, kas jāuzdod finanšu konsultantam.
-
Pārbaudiet viņu maksu. Dienas beigās jūsu finanšu konsultants piedāvā pakalpojumu, par kuru jūs maksājat. Pārliecinieties, ka esat apmierināts ar viņu piedāvāto maksu, un pārliecinieties, ka saprotat, kā darbojas viņu maksas struktūra. Daudzi tradicionālie konsultanti iekasē noteiktu procentuālo daļu no jūsu pārvaldītajiem aktīviem, parasti aptuveni 1%, bet daži iekasē fiksētu maksu.
» Nepieciešama papildu palīdzība? Izlasiet mūsu krāpšanas lapu, lai uzzinātu, kā izvēlēties finanšu konsultantu
